Cómo preparar un Plan financiero

Plan Financiero
Para lograr el éxito financiero es importante desarrollar un Plan Financiero debidamente detallado en el cual se especifiquen las metas a corto, mediano y largo plazo. 

Este es uno de los principales factores de éxito que tienen los Millonarios del Mundo.

No necesariamente debe ser todo un compendio ni un tratado pero si ser lo suficientemente claro, pues este será tu guía para lograr todos los objetivos incluyen los financieros.
Hay cientos enfoques para la planificación. Sin embargo, lo más importante es encontrar un enfoque y trabajar con éste. He aquí un modelo de 4 pasos que puede ser de ayuda.
1. Evalúe sus necesidades
Usted necesita decidir lo que QUIERE y lo que NECESITA.
  1. Evalúe su situación financiera actual. Estudie detenidamente cómo están las cosas actualmente. Le puede nombrar a esto tomar inventario o aún tomar un paso para atrás para poder ver el panorama mayor. Llámele lo que quiera a esta etapa. ¡No la salte¡
  2. Haga dos listas: una lista de lo que QUIERE y una lista de lo que NECESITA
  3. Al decidir lo que va a añadir a sus listas, hágase las siguientes preguntas:¿Por qué lo deseo?¿De qué manera serían diferentes las cosas si lo tuviera?¿Qué otras cosas cambiarían si lo tuviera? (para bien o para mal)¿Cuáles son las cosas que son verdaderamente importantes para mí?¿Esto corresponde con mis valores?
2. Establecimiento de Metas
El proceso de establecimiento de metas incluye convertir sus necesidades en metas. Una meta es un resultado muy específico que tiene la intención de tratar de lograr algo. Puede tener metas de corto plazo, tanto como metas de largo plazo. Puede tener metas para el día, para la semana, para el año, y para toda su vida.
3. Haga un Plan
Es importante empezar a desarrollar un plan para su vida. Pregúntese "¿dónde quiero estar dentro de 5, 10 y 20 años?" Una vez que tenga esto claro, podrá imaginar las acciones que necesita tomar para alcanzar esas metas. Cuantos más pasos que pueda visualizar, tanto más éxito tendrá en alcanzar sus metas. El próximo paso es visualizar el orden de importancia para esos pasos. ¿Qué es lo que hará primero, segundo...último?
4. Tome Acción
Deseas lograr todas tus metas? Deseas tener solidez económica? El primer paso para realizar sus metas es tomar acción. Muchas veces no se alcanzan las metas porque nunca se tomó el primer paso. El tener un plan, por sí solo, no significa que alcanzará sus metas. Realmente es necesario hacer las cosas enumeradas en su plan. (¡Justo cuando usted creía que esto le iba a resultar fácil!)
Una parte importante de tomar acción es afirmar sus metas. Es importante escribirlas. De hecho, los expertos en el manejo de metas le dirán que debe fijarlas en todo lugar que las pueda ver. Dígalas en voz alta. Verlas en forma escrita ayuda a convertirlas en una realidad.  

José Pardo

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